보험상담 진행방식
보험상담과 관련된 모든 것
1. 보험 상담은 뭔가요?
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현재 뱅크샐러드에서 진행되고 있는 보험 상담사와의 제휴를 통하여 보험 분석 및 맞춤 상담을 제공하고 있습니다.
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이때, 제휴사에서 카카오톡을 통하여 상담을 진행하게 되며, 고객님의 동의 없는 유선 연락 및 대면 상담 등은 진행하지 않고 있습니다.
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정확한 보험 상담을 위하여 일부 개인정보를 요청하고 있습니다.
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보험 심사 받고 가입하는 과정에서 추가적으로 개인정보를 요청할 수도 있습니다.
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개인정보 삭제를 요청하는 즉시 모든 개인정보가 삭제되고 있으며, 아래 방법으로 보험 상담 신청을 취소하신다면 모든 정보가 삭제되고 있습니다.
보험 상담사 변경하고 싶어요.
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현재 상담하고 있는 보험 상담사의 변경을 원할 경우, 아래 정보에 대해 확인이 필요합니다.
확인이 필요한 정보
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현재 상담 진행하고 있는 보험사 및 상담사 명
보험상담을 취소하고 싶어요.
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신청하신 상담을 취소하고 싶으신 경우 ‘상담 신청 취소하기’ 버튼을 통하여 언제든 상담을 철회하실 수 있습니다.
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상담 취소 시 카카오 알림톡을 통해 개인정보/민감정보 제3자 제공 동의 만료가 안내됩니다.
상담 취소하는 경로
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뱅크샐러드 앱 내 [건강] > 보험리모델링> 보장분석 탭 페이지 하단 '상담 신청 취소하기’
상담중인 상담사가 뱅크샐러드 정식 보험 상담사가 맞는지 확인하고 싶어요.
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고객이 보험 상담을 진행하고 있는 상담사가 뱅크샐러드의 정식 보험 상담사가 맞는지 확인을 요청하는 경우, 해당 고객과 연결된 상담사가 뱅크샐러드 제휴사의 보험 상담사가 맞는지 확인하기 위하여, 상담원이 연결되어야 합니다.
확인이 필요한 정보
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현재 상담 진행하고 있는 상담사의 보험사 및 상담사 명
2. 보험상담 재연결 요청
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이전에 받았던 보험 상담사/설계사와 재연결을 요청할 경우 아래 확인이 필요한 정보가 필요합니다.
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만약, 확인이 필요한 정보에 대해 확인이 어렵다면 같은 상담사와 연결하기 어려운 상황입니다.
확인이 필요한 정보
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과거에 상담했던 보험사 및 상담사 명
3. 보험료 납부 알림톡을 수신했어요.
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뱅크샐러드는 가계부에 등록된 내역을 기반으로 "보험료 납부"로 추정되는 내역이 있을 경우 알림톡을 발송해드리고 있습니다.
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가계부에 "화재"/"보험"과 같은 단어가 포함된 다른 내역이 있거나, 미처 삭제되지 않은 과거의 보험료 할부 내역이 있다면, 해당 내역으로 인해 알림톡이 발송되었을 수 있습니다.
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더불어, 내역의 일자 역시 카드 결제일이 아닌 최초 승인 내역의 일자이므로, 해당 일에 실제로 결제되지 않았을 수 있으며 할부 취소를 한 경우에도 남아있을 수 있음을 참고 차 안내 드립니다
보장분석
1. 내 최근 3개월 병원비는 어떻게 산정된 값인가요?
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뱅크샐러드 > 건강 > 보험리모델링 > 보장분석 페이지에서 확인할 수 있는 '내 최근 3개월 병원비'는 가계부 내역으로 추정한 값이며 매일 자정에 업데이트 됩니다.
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가계부 카테고리 중 '의료/건강' 카테고리와 내역명이 병원비와 관련되어 있는 내역의 금액을 합산하여 보여드리고 있습니다.
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만약, '의료/건강' 카테고리와 관련된 내역을 확인하고 싶으신 경우, 가계부 > 분석 > 카테고리별 지출 전체보기 페이지를 통해 대략적으로 확인하실 수 있습니다.
내보험
1. 보험료를 내고 있는 사람이 변경됐어요.
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보험료를 내고 있는 사람이 변경되었으나, 뱅크샐러드 앱에서 해당 보험 자산 조회 시에는 반영되지 않았다면 정확한 확인을 위해 상담원이 연결되어야 합니다.